東港借錢-小資族有福！定期定額買美ETF 金管會開放實驗1年-屏東汽機車借款【東港當舖】林園、潮州快速借錢融資

最新消息

東港借錢-小資族有福！定期定額買美ETF 金管會開放實驗1年

日期：2021-03-03
分類：最新消息
文章引用自：

金管會今公布監理沙盒實驗新案，核准阿爾發投顧跟永豐證合作，投資人可先藉由機器人理財拿到投資組合建議後，直接定期定額投資美國的ETF，預計實驗期間一年，定期定額單筆最低100美元，最快3個月內實驗會開放。

金管會表示，目前現行因為受限於法規，投資人想買美股或ETF，必須透過複委託，且只能「定期定股」，而不是「定期定額」，但考量到投資海外股票的資訊不容易取得，小資族較難自行規劃投資或資產配置，因此核准此實驗。

金管會說明，投資人若想加入此實驗，必須在永豐證開複委託證券戶，投資人上傳身分證、手機號碼後，可線上身分驗證與線上簽屬合約，在實驗時，阿爾發投顧透過機器人理財會提供定期定額的投資組合建議，投資人就可以直接在同一個介面進行投資。

金管會表示，此實驗期間限制一年，整個實驗上限為5700人，每人累計投資餘額最高限25萬元新台幣(約8900美元)，但投資人是要用美元投資，定期定額單筆最低100美元，可隨時贖回，投資組合標的限6檔美國交易所上市的原型ETF，包含美股、美債都有，但不含反向或槓桿ETF，機器人會就不同投資人屬性進行資金配比與組合，投資人如果要投資，就要接受機器人的建議，不能自己選擇標的。而總實驗上限不能超過兩億元新台幣。

手續費用部分，金管會表示，此實驗只會收取管理顧問費，手續費為一年AUM(資產管理規模)的1%；交易限定要定期定額，不鼓勵短線交易，且限制按月買進。

如果實驗期間發生投資爭議，金管會指出，若是交割買賣問題，是由永豐證處理，若是投資組合亂建議，則由阿爾發投顧處理。

而券商公會也正研議開放美股複委託「定期定額」，證期局表示，實驗過程的資料可以供公會參考，當初只開放定期定股而不是定期定額，主要是若採金額概念，會有買不起一整股的問題，產生碎股的問題，所以現行定期定股買一整股是最單純的。

此外，依照目前規定，投顧給予投資建議後，投資人要自己去找證券商下單，但此實驗是機器人提供投資建議後，透過API串接，就可以直接由永豐證進行下單，對投資人來說等於同一介面就能拿到建議後直接下單投資。證期局表示，現行規範較嚴格，只能限券商自己的人來招攬客戶，權利義務比較明確，但實驗若成功，將來法規可以研議是否進一步開放。